Inventář aktiv a závazků
Společně sestavíme úplný přehled majetku — nemovitosti, finanční produkty, pohledávky, závazky. Tento dokument slouží jako základ pro všechna další rozhodnutí.
Služba
Komu a jak předáš to, co jsi celý život budoval?
Sestavíme přehled tvého majetku a navrhneme finanční rámec pro jeho bezproblémové předání blízkým.
Správa majetku při plánování důchodu není jen pro bohaté
Mnoho lidí si myslí, že předání majetku se jich netýká — mají „jen“ byt, auto a pár úspor. Přitom právě tady vznikají rodinné spory a zbytečné daňové ztráty nejčastěji. Naše práce v oblasti správy majetku začíná jednoduchým inventářem: co vlastníš, co dlužíš, co chceš zachovat a co předat. Na základě toho doporučíme finanční opatření — darování za života, pojistné krytí, nebo vhodné uspořádání investičního portfolia. Celý proces probíhá v indigo-tech prostředí naší digitální platformy, kde máš vždy přehledný přístup ke svým dokumentům.
Čtyři kroky k přehledné správě majetku
Strategie darování za života
Zjistíme, zda a kdy se vyplatí přenést část majetku na blízké ještě za tvého života, a jak to udělat tak, aby tě to finančně neohrozilo.
Pojistné krytí rizik
Posoudíme, zda stávající pojistky pokrývají rizika, která jsou relevantní pro tuto fázi života — dlouhodobá péče, invalidita, odpovědnost.
Koordinace s právníkem
Naše práce je finanční, nikoliv právní. V případě potřeby tě propojíme s prověřenými notáři a advokáty v Brně pro sepsání závěti nebo darovací smlouvy.
Co správa majetku od nás nezahrnuje
Neposkytujeme právní poradenství ani nesepíšeme závěť — to je práce notáře nebo advokáta. Nespravujeme tvůj majetek aktivně ani nejsme investičním správcem. Naše role je poradenská: pomůžeme ti přemýšlet strukturovaně a připravit podklady pro právníky. Finální rozhodnutí o předání majetku jsou vždy na tobě a tvé rodině — my nabízíme finanční pohled, ne rodinné rozhodování za tebe.
„Po smrti táty jsme řešili pozůstalost tři roky. Nechci, aby moje děti prožily totéž. Poradce mi pomohl sestavit přehled majetku a doporučil notáře. Za jeden odpoledne jsme udělali víc než za roky odkládání.“
Petra Nováková, Brno-Žabovřesky
Chceš mít jasno v tom, co po tobě zůstane?
Domluv si konzultaci — začneme inventářem a půjdeme krok za krokem.