Osobní poradce · Brno · od 2011
Máš osobního poradce, který myslí na tvůj důchod místo tebe?
V Skupině Procházka každý klient dostane jednoho dedikovaného poradce — ne call centrum, ne obecné rady.
Důchod není vzdálená abstrakce — je to konkrétní číslo
Většina lidí ví, že by měla spořit, ale neví kolik, kam a jak dlouho. Skupina Procházka to mění: v úvodní konzultaci spočítáme přesnou částku, kterou budeš potřebovat, a sestavíme plán krok za krokem. Pracujeme s reálnými čísly z tvé situace — tvým věkem, příjmem, výdaji a očekáváním. Výsledkem není prezentace plná grafů, ale jednoduchý dokument, podle kterého se dá řídit. Přes deset let pomáháme lidem v Brně a okolí přejít od neurčité úzkosti ke konkrétnímu plánu.
Čtyři oblasti, kde ti osobní poradce nejvíc pomůže
Každá služba je navržena jako samostatný modul — nebo je kombinujeme do uceleného plánu.
Penzijní spoření
Nastavíme strukturu spoření tak, aby státní příspěvky a daňové úlevy pracovaly pro tebe — nikoli pro produkty s vysokými poplatky. Konkrétní doporučení pro transformované i doplňkové penzijní spoření.
Příjmová strategie
Plánujeme, z jakých zdrojů budeš čerpat příjem v důchodu a v jakém pořadí — renta, výnosy z investic, státní důchod. Cílem je udržet příjem stabilní co nejdéle.
Správa majetku
Pomoct ti rozhodnout, co předat, co prodat a co si ponechat. Sestavíme přehled aktiv a doporučíme právní a finanční rámec pro bezproblémové předání majetku rodině.
Osobní poradenství
Jeden poradce, který zná celou tvou situaci, reaguje na změny v životě a jednou ročně přehodnocuje plán. Bez přepojování, bez opakování se od začátku.
„Přišla jsem k Skupině Procházka v 52 letech s pocitem, že jsem zaspala. Poradkyně Markéta mi do dvou schůzek ukázala, že mám čas i prostor situaci napravit. Dnes mám psaný plán a každý rok ho aktualizujeme. Ten klid stojí za to.“
Radka Horáčková, Brno
Začni s bezplatnou půlhodinovou konzultací
Bez závazků, bez prodeje produktů — jen upřímný pohled na tvou situaci.