Úvodní analýza situace
První schůzka trvá přibližně 90 minut. Poradce projde celou finanční situaci, identifikuje slabá místa a navrhne priority pro první tři měsíce spolupráce.
Služba
Jeden poradce, který zná celý tvůj příběh
Žádné call centrum, žádné přepojování. Jeden člověk, který sleduje tvůj plán od začátku do konce.
Co znamená osobní poradenství v praxi
Osobní poradenství je základ, na kterém stavíme každou spolupráci. Přidělíme ti jednoho poradce, který při první schůzce probere celou tvou situaci — věk, rodinný stav, příjmy, výdaje, majetek, závazky i plány do budoucna. Tento poradce pak sestaví nebo koordinuje tvůj plán napříč všemi oblastmi: spořením, příjmovou strategií i správou majetku. Nemusíš se každý rok vysvětlovat od začátku. Poradce si pamatuje kontext, reaguje na životní změny — nové zaměstnání, rozvod, nemoc — a upravuje plán tak, aby stále odpovídal realitě.
Jak spolupráce s osobním poradcem probíhá
Písemný plán do 14 dní
Po úvodní analýze dostaneš písemný dokument s konkrétními doporučeními, časovým harmonogramem a odhadovanými dopady jednotlivých kroků.
Průběžná dostupnost
Mezi ročními přehodnoceními je poradce dostupný e-mailem nebo telefonicky pro krátké dotazy. Neúčtujeme za každý e-mail zvlášť.
Roční přehodnocení plánu
Jednou ročně se sejdeme na hodinové schůzce, zkontrolujeme, co se změnilo, a aktualizujeme plán. Dostaneš nový písemný přehled s doporučeními na další rok.
Co osobní poradenství nenahrazuje
Osobní poradce ti pomůže plánovat — ale nerozhoduje za tebe. Nezakládáme investiční účty ani nepodáváme daňová přiznání. Pokud situace vyžaduje specializovaného odborníka (daňový poradce, notář, advokát), poradce tě na takového odborníka odkáže. Naše práce je nejefektivnější tehdy, když klient aktivně sdílí aktuální informace — poradce pracuje s tím, co dostane.
„Oceňuju hlavně to, že nemusím každý rok znovu vysvětlovat, kdo jsem. Poradce Ondřej ví, kde jsem byl a kam mířím. Loni jsem změnil práci a za týden mi přišel aktualizovaný přehled dopadu na plán. Tohle jinde nezažiješ.“
Martin Kopecký, Brno-Královo Pole
Chceš poradce, který tě bude znát opravdu dobře?
První schůzka je zdarma a bez závazku — pojď se prostě poznat.